Tweet
103 bị cáo hầu tòa vụ cho vay nặng lãi 20.000 tỉ, chuyển tiền lậu qua biên giới
Đường dây cho vay qua App quy mô khổng lồ bị triệt phá
Vụ việc:
Ngày 9-7, phiên tòa xét xử 103 bị cáo liên quan đến đường dây cho vay nặng lãi qua ứng dụng điện thoại chính thức khai mạc. Vụ án bắt nguồn từ năm 2018, khi một nhóm người Trung Quốc sang Việt Nam tổ chức hoạt động cho vay qua App và website với lãi suất lên tới 38-45%/tuần, tương đương gần 2.000-2.400%/năm — cao hơn hàng chục lần so với mức pháp luật cho phép. Tổng quy mô dòng tiền trong đường dây này ước tính lên tới 20.000 tỉ đồng.
Để che giấu hành vi, nhóm cầm đầu thuê người Việt đứng tên lập hàng loạt công ty ma, sử dụng hàng nghìn tài khoản ngân hàng để luân chuyển tiền, rửa tiền qua bất động sản và mua tiền điện tử nhằm chuyển trái phép hàng trăm tỉ đồng ra nước ngoài. Nhiều bị cáo người Việt dù biết rõ bản chất phạm tội nhưng vì lợi nhuận vẫn tham gia với vai trò phiên dịch, nhắc nợ, đòi nợ, lập hồ sơ hợp đồng giả. Điều tra xác định nhiều người thu lợi bất chính từ hàng trăm triệu đến hơn 1 tỉ đồng.
Quy định pháp lý liên quan: Theo Bộ luật Hình sự 2015 (sửa đổi 2017), hành vi cho vay lãi suất vượt quá 5 lần mức trần luật định (20%/năm) có thể bị truy cứu về tội cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự (Điều 201). Hành vi chuyển tiền trái phép qua biên giới và rửa tiền bị xử lý theo Điều 324 Bộ luật Hình sự, với mức phạt tù có thể lên đến 15 năm.
Phán quyết:
Phiên tòa đang trong quá trình xét xử. Các bị cáo đối mặt với nhiều tội danh nghiêm trọng gồm cho vay lãi nặng, rửa tiền và vận chuyển trái phép tiền tệ qua biên giới. Một số bị cáo vắng mặt tại phiên xét xử.
Bài học:
Vụ án là lời cảnh báo mạnh mẽ đến những ai nhận lời làm "nhân viên" hoặc đứng tên công ty cho các tổ chức mờ ám: không biết không có nghĩa là vô tội, và biết mà vẫn làm thì chắc chắn phải chịu trách nhiệm hình sự. Người dân cần tuyệt đối tránh các App cho vay không rõ nguồn gốc với lãi suất bất thường, đồng thời không cho thuê hoặc bán tài khoản ngân hàng cá nhân vì đây là hành vi tiếp tay trực tiếp cho tội phạm tài chính.
Nguồn: https://tuoitre.vn/103-nguoi-tiep-ta...9142558855.htm — Tổng hợp 11/07/2026
Xem thêm: Diễn đàn Dân Chơi | Chứng Khoán | Drama | Bóng Đá
Tác giả: Thống Lĩnh
Đường dây cho vay qua App quy mô khổng lồ bị triệt phá
Vụ việc:
Ngày 9-7, phiên tòa xét xử 103 bị cáo liên quan đến đường dây cho vay nặng lãi qua ứng dụng điện thoại chính thức khai mạc. Vụ án bắt nguồn từ năm 2018, khi một nhóm người Trung Quốc sang Việt Nam tổ chức hoạt động cho vay qua App và website với lãi suất lên tới 38-45%/tuần, tương đương gần 2.000-2.400%/năm — cao hơn hàng chục lần so với mức pháp luật cho phép. Tổng quy mô dòng tiền trong đường dây này ước tính lên tới 20.000 tỉ đồng.
Để che giấu hành vi, nhóm cầm đầu thuê người Việt đứng tên lập hàng loạt công ty ma, sử dụng hàng nghìn tài khoản ngân hàng để luân chuyển tiền, rửa tiền qua bất động sản và mua tiền điện tử nhằm chuyển trái phép hàng trăm tỉ đồng ra nước ngoài. Nhiều bị cáo người Việt dù biết rõ bản chất phạm tội nhưng vì lợi nhuận vẫn tham gia với vai trò phiên dịch, nhắc nợ, đòi nợ, lập hồ sơ hợp đồng giả. Điều tra xác định nhiều người thu lợi bất chính từ hàng trăm triệu đến hơn 1 tỉ đồng.
Quy định pháp lý liên quan: Theo Bộ luật Hình sự 2015 (sửa đổi 2017), hành vi cho vay lãi suất vượt quá 5 lần mức trần luật định (20%/năm) có thể bị truy cứu về tội cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự (Điều 201). Hành vi chuyển tiền trái phép qua biên giới và rửa tiền bị xử lý theo Điều 324 Bộ luật Hình sự, với mức phạt tù có thể lên đến 15 năm.
Phán quyết:
Phiên tòa đang trong quá trình xét xử. Các bị cáo đối mặt với nhiều tội danh nghiêm trọng gồm cho vay lãi nặng, rửa tiền và vận chuyển trái phép tiền tệ qua biên giới. Một số bị cáo vắng mặt tại phiên xét xử.
Bài học:
Vụ án là lời cảnh báo mạnh mẽ đến những ai nhận lời làm "nhân viên" hoặc đứng tên công ty cho các tổ chức mờ ám: không biết không có nghĩa là vô tội, và biết mà vẫn làm thì chắc chắn phải chịu trách nhiệm hình sự. Người dân cần tuyệt đối tránh các App cho vay không rõ nguồn gốc với lãi suất bất thường, đồng thời không cho thuê hoặc bán tài khoản ngân hàng cá nhân vì đây là hành vi tiếp tay trực tiếp cho tội phạm tài chính.
Nguồn: https://tuoitre.vn/103-nguoi-tiep-ta...9142558855.htm — Tổng hợp 11/07/2026
Xem thêm: Diễn đàn Dân Chơi | Chứng Khoán | Drama | Bóng Đá
Tác giả: Thống Lĩnh