Tweet
ATM Online cho vay lãi 13.500%/năm: Thạc sĩ tài chính hầu tòa
Thạc sĩ tài chính cầm đầu đường dây cho vay nặng lãi nghìn tỷ
Vụ việc:
Ngày 10/7, TAND TP HCM sẽ đưa ra xét xử vụ án liên quan đến hệ thống cho vay trực tuyến ATM Online với mức lãi suất bị cáo buộc lên tới hơn 13.500% một năm. Đây là một trong những vụ cho vay lãi nặng có quy mô lớn nhất từng bị triệt phá tại Việt Nam, với tổng số tiền giải ngân vượt 3.700 tỷ đồng. Bảy bị cáo bị truy tố về tội "Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự", trong đó đáng chú ý nhất là Đỗ Minh Hải (41 tuổi, thạc sĩ, chuyên gia tư vấn tài chính) – người bị xác định là chủ mưu, điều hành toàn bộ hoạt động phi pháp này.
Quá trình điều tra:
Theo cáo trạng, cuối năm 2016, Đỗ Minh Hải cùng hai công dân Nga thành lập công ty tại Singapore, sau đó triển khai hoạt động cho vay tiêu dùng tại Việt Nam thông qua hai pháp nhân là Công ty ATM Online và Công ty TM 24H. Nhóm này núp bóng dưới hình thức dịch vụ cầm đồ hợp pháp, sử dụng website atmonline.vn để tự động hóa quy trình giải ngân và tạo ra các "hợp đồng cầm cố tài sản" điện tử nhằm che giấu bản chất vay mượn thực sự. Mặc dù hợp đồng chỉ ghi lãi suất 12% một năm, nhóm này còn âm thầm thu thêm nhiều loại phí như phí dịch vụ, phí tư vấn và phí nền tảng, đẩy lãi suất thực tế lên mức cực kỳ phi lý. Bên cạnh Hải, các đồng phạm gồm Trần Đình Triển, Verevkin Vladimir (quốc tịch Nga) và bốn người khác đều giữ các vai trò vận hành, thẩm định và thu hồi nợ trong hệ thống.
Kết luận:
Vụ án ATM Online là hồi chuông cảnh báo về sự biến tướng tinh vi của tín dụng đen trong kỷ nguyên số, khi các đối tượng lợi dụng công nghệ và vỏ bọc pháp lý để qua mặt cơ quan quản lý. Phiên tòa ngày 10/7 được dư luận đặc biệt quan tâm, nhất là khi bị cáo chính lại là người có học vấn cao và từng hoạt động trong lĩnh vực tư vấn tài chính chuyên nghiệp.
Nguồn: https://vnexpress.net/chuyen-gia-tai...0-5093387.html — Tổng hợp 05/07/2026
Xem thêm: Diễn đàn Dân Chơi | Chứng Khoán | Drama | Bóng Đá
Tác giả: Thống Lĩnh
Thạc sĩ tài chính cầm đầu đường dây cho vay nặng lãi nghìn tỷ
Vụ việc:
Ngày 10/7, TAND TP HCM sẽ đưa ra xét xử vụ án liên quan đến hệ thống cho vay trực tuyến ATM Online với mức lãi suất bị cáo buộc lên tới hơn 13.500% một năm. Đây là một trong những vụ cho vay lãi nặng có quy mô lớn nhất từng bị triệt phá tại Việt Nam, với tổng số tiền giải ngân vượt 3.700 tỷ đồng. Bảy bị cáo bị truy tố về tội "Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự", trong đó đáng chú ý nhất là Đỗ Minh Hải (41 tuổi, thạc sĩ, chuyên gia tư vấn tài chính) – người bị xác định là chủ mưu, điều hành toàn bộ hoạt động phi pháp này.
Quá trình điều tra:
Theo cáo trạng, cuối năm 2016, Đỗ Minh Hải cùng hai công dân Nga thành lập công ty tại Singapore, sau đó triển khai hoạt động cho vay tiêu dùng tại Việt Nam thông qua hai pháp nhân là Công ty ATM Online và Công ty TM 24H. Nhóm này núp bóng dưới hình thức dịch vụ cầm đồ hợp pháp, sử dụng website atmonline.vn để tự động hóa quy trình giải ngân và tạo ra các "hợp đồng cầm cố tài sản" điện tử nhằm che giấu bản chất vay mượn thực sự. Mặc dù hợp đồng chỉ ghi lãi suất 12% một năm, nhóm này còn âm thầm thu thêm nhiều loại phí như phí dịch vụ, phí tư vấn và phí nền tảng, đẩy lãi suất thực tế lên mức cực kỳ phi lý. Bên cạnh Hải, các đồng phạm gồm Trần Đình Triển, Verevkin Vladimir (quốc tịch Nga) và bốn người khác đều giữ các vai trò vận hành, thẩm định và thu hồi nợ trong hệ thống.
Kết luận:
Vụ án ATM Online là hồi chuông cảnh báo về sự biến tướng tinh vi của tín dụng đen trong kỷ nguyên số, khi các đối tượng lợi dụng công nghệ và vỏ bọc pháp lý để qua mặt cơ quan quản lý. Phiên tòa ngày 10/7 được dư luận đặc biệt quan tâm, nhất là khi bị cáo chính lại là người có học vấn cao và từng hoạt động trong lĩnh vực tư vấn tài chính chuyên nghiệp.
Nguồn: https://vnexpress.net/chuyen-gia-tai...0-5093387.html — Tổng hợp 05/07/2026
Xem thêm: Diễn đàn Dân Chơi | Chứng Khoán | Drama | Bóng Đá
Tác giả: Thống Lĩnh