Tweet
Thạc sĩ tài chính hầu tòa vì điều hành ATM Online, lãi suất 13.500%/năm
Vỡ lở đường dây cho vay nặng lãi nghìn tỷ núp bóng cầm đồ
Vụ việc:
Ngày 10/7/2026, TAND TP HCM sẽ đưa ra xét xử vụ án liên quan đến hệ thống cho vay trực tuyến ATM Online với tổng số tiền giải ngân lên tới hơn 3.700 tỷ đồng. Bảy bị cáo đối mặt với tội danh cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự, trong đó đáng chú ý nhất là Đỗ Minh Hải (41 tuổi), thạc sĩ kiêm chuyên gia tư vấn tài chính, bị xác định là kẻ chủ mưu toàn bộ hoạt động phi pháp này.
Diễn biến vụ án:
Cuối năm 2016, Đỗ Minh Hải bắt tay với hai công dân Nga thành lập công ty tại Singapore, vận hành website cho vay tiêu dùng xuyên biên giới. Để hoạt động tại Việt Nam, nhóm này dựng lên hai pháp nhân gồm Công ty ATM Online và Công ty TM 24H. Bề ngoài, các hợp đồng được ký kết dưới hình thức "cầm cố tài sản điện tử", ghi lãi suất vỏn vẹn 12%/năm, song thực chất người vay còn phải gánh thêm hàng loạt khoản phí tư vấn, phí dịch vụ, phí nền tảng. Tổng cộng lại, mức lãi suất thực tế bị cáo buộc lên tới con số khổng lồ hơn 13.500%/năm, vượt xa giới hạn pháp luật cho phép hàng trăm lần. Bên cạnh Hải, các đồng phạm gồm Trần Đình Triển (đại diện pháp luật Công ty TM 24H), người Nga Verevkin Vladimir (Tổng giám đốc tại Việt Nam) và bốn nhân sự chủ chốt khác phụ trách vận hành, thẩm định, thu hồi nợ.
Quá trình điều tra:
Cơ quan tố tụng xác định hệ thống được lập trình tự động hoàn toàn, từ duyệt hồ sơ đến giải ngân, giúp nhóm này xử lý khối lượng giao dịch khổng lồ mà hạn chế tối đa dấu vết. Tang vật thu giữ bao gồm nhiều thiết bị điện tử, tài liệu liên quan đến vận hành hệ thống.
Kết luận:
Vụ án ATM Online là lời cảnh báo mạnh mẽ về thủ đoạn ngày càng tinh vi của tín dụng đen núp bóng công nghệ tài chính. Phiên tòa sắp tới được dư luận đặc biệt quan tâm, kỳ vọng mang lại phán quyết nghiêm minh, đủ sức răn đe các đường dây tương tự đang hoạt động trong bóng tối.
Nguồn: https://vnexpress.net/chuyen-gia-tai...0-5093387.html — Tổng hợp 05/07/2026
Xem thêm: Diễn đàn Dân Chơi | Chứng Khoán | Drama | Bóng Đá
Tác giả: Thống Lĩnh
Vỡ lở đường dây cho vay nặng lãi nghìn tỷ núp bóng cầm đồ
Vụ việc:
Ngày 10/7/2026, TAND TP HCM sẽ đưa ra xét xử vụ án liên quan đến hệ thống cho vay trực tuyến ATM Online với tổng số tiền giải ngân lên tới hơn 3.700 tỷ đồng. Bảy bị cáo đối mặt với tội danh cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự, trong đó đáng chú ý nhất là Đỗ Minh Hải (41 tuổi), thạc sĩ kiêm chuyên gia tư vấn tài chính, bị xác định là kẻ chủ mưu toàn bộ hoạt động phi pháp này.
Diễn biến vụ án:
Cuối năm 2016, Đỗ Minh Hải bắt tay với hai công dân Nga thành lập công ty tại Singapore, vận hành website cho vay tiêu dùng xuyên biên giới. Để hoạt động tại Việt Nam, nhóm này dựng lên hai pháp nhân gồm Công ty ATM Online và Công ty TM 24H. Bề ngoài, các hợp đồng được ký kết dưới hình thức "cầm cố tài sản điện tử", ghi lãi suất vỏn vẹn 12%/năm, song thực chất người vay còn phải gánh thêm hàng loạt khoản phí tư vấn, phí dịch vụ, phí nền tảng. Tổng cộng lại, mức lãi suất thực tế bị cáo buộc lên tới con số khổng lồ hơn 13.500%/năm, vượt xa giới hạn pháp luật cho phép hàng trăm lần. Bên cạnh Hải, các đồng phạm gồm Trần Đình Triển (đại diện pháp luật Công ty TM 24H), người Nga Verevkin Vladimir (Tổng giám đốc tại Việt Nam) và bốn nhân sự chủ chốt khác phụ trách vận hành, thẩm định, thu hồi nợ.
Quá trình điều tra:
Cơ quan tố tụng xác định hệ thống được lập trình tự động hoàn toàn, từ duyệt hồ sơ đến giải ngân, giúp nhóm này xử lý khối lượng giao dịch khổng lồ mà hạn chế tối đa dấu vết. Tang vật thu giữ bao gồm nhiều thiết bị điện tử, tài liệu liên quan đến vận hành hệ thống.
Kết luận:
Vụ án ATM Online là lời cảnh báo mạnh mẽ về thủ đoạn ngày càng tinh vi của tín dụng đen núp bóng công nghệ tài chính. Phiên tòa sắp tới được dư luận đặc biệt quan tâm, kỳ vọng mang lại phán quyết nghiêm minh, đủ sức răn đe các đường dây tương tự đang hoạt động trong bóng tối.
Nguồn: https://vnexpress.net/chuyen-gia-tai...0-5093387.html — Tổng hợp 05/07/2026
Xem thêm: Diễn đàn Dân Chơi | Chứng Khoán | Drama | Bóng Đá
Tác giả: Thống Lĩnh