Tweet
Làm giả hồ sơ vay 7 tỉ, nhóm cho vay nặng lãi lãnh 19 năm tù
Nữ nhân viên ngân hàng và chuỗi tội phạm từ một bộ hồ sơ giả
Vụ việc:
Tháng 12/2023, Hồ Ái Phượng – nhân viên ngân hàng tại Đà Nẵng – đã lợi dụng vị trí công việc để chụp hình hợp đồng vay và sổ đỏ của khách hàng thật, sau đó nhờ người chỉnh sửa thành tên của người tình là Nguyễn Như Quân, với số tiền vay ghi khống lên tới 7 tỉ đồng. Mục đích ban đầu chỉ là dùng bộ hồ sơ giả này để vay tiền bên ngoài nhằm trả nợ cá nhân.
Phượng liên hệ với Trần Đình Quân (44 tuổi, Nghệ An), giả danh nhân viên ngân hàng, giới thiệu "khách cần đáo hạn 7 tỉ". Tin vào bộ hồ sơ trông có vẻ hợp lệ, Đình Quân cùng đồng phạm Trương Việt Hoàng đồng ý cho vay với lãi suất 0,3%/ngày – tương đương hơn 100%/năm – thu trước 42 triệu đồng tiền lãi rồi giải ngân toàn bộ 7 tỉ. Khi đến hạn mà con nợ không trả được, nhóm Quân và Hoàng chuyển sang đe dọa, bắt giữ người trái pháp luật để cưỡng đoạt tài sản.
Quy định pháp lý liên quan: Cho vay lãi suất vượt quá 20%/năm là vi phạm Bộ luật Dân sự 2015. Hành vi dùng vũ lực hoặc đe dọa để chiếm đoạt tài sản bị xử lý về tội cưỡng đoạt tài sản theo Điều 170 Bộ luật Hình sự, có thể bị phạt tù đến 20 năm. Làm giả tài liệu của cơ quan, tổ chức cũng là tội danh độc lập theo Điều 341.
Phán quyết:
Hội đồng xét xử căn cứ vào chứng cứ điện tử, sao kê tài khoản và lời khai các bên, tuyên phạt Trần Đình Quân 19 năm tù và Trương Việt Hoàng 17 năm tù về các tội cưỡng đoạt tài sản, cho vay lãi nặng và giữ người trái pháp luật. Dù hai bị cáo chính kêu oan, tòa xác định đủ căn cứ kết tội. Các đồng phạm có vai trò giúp sức chịu mức án thấp hơn.
Bài học:
Vụ án là lời cảnh báo kép: người lao động trong lĩnh vực tài chính tuyệt đối không được lợi dụng thông tin khách hàng vì bất kỳ lý do gì. Đồng thời, người dân cần hết sức thận trọng với các giao dịch cho vay lãi suất cao bên ngoài ngân hàng – một khi đã sa vào, ranh giới giữa "vay tiền" và "bị cưỡng đoạt" có thể rất mong manh.
Nguồn: https://tuoitre.vn/xu-vu-cuong-doat-...8184244986.htm — Tổng hợp 09/09/2026
Xem thêm: Diễn đàn Dân Chơi | Chứng Khoán | Drama | Bóng Đá
Tác giả: Thống Lĩnh
Nữ nhân viên ngân hàng và chuỗi tội phạm từ một bộ hồ sơ giả
Vụ việc:
Tháng 12/2023, Hồ Ái Phượng – nhân viên ngân hàng tại Đà Nẵng – đã lợi dụng vị trí công việc để chụp hình hợp đồng vay và sổ đỏ của khách hàng thật, sau đó nhờ người chỉnh sửa thành tên của người tình là Nguyễn Như Quân, với số tiền vay ghi khống lên tới 7 tỉ đồng. Mục đích ban đầu chỉ là dùng bộ hồ sơ giả này để vay tiền bên ngoài nhằm trả nợ cá nhân.
Phượng liên hệ với Trần Đình Quân (44 tuổi, Nghệ An), giả danh nhân viên ngân hàng, giới thiệu "khách cần đáo hạn 7 tỉ". Tin vào bộ hồ sơ trông có vẻ hợp lệ, Đình Quân cùng đồng phạm Trương Việt Hoàng đồng ý cho vay với lãi suất 0,3%/ngày – tương đương hơn 100%/năm – thu trước 42 triệu đồng tiền lãi rồi giải ngân toàn bộ 7 tỉ. Khi đến hạn mà con nợ không trả được, nhóm Quân và Hoàng chuyển sang đe dọa, bắt giữ người trái pháp luật để cưỡng đoạt tài sản.
Quy định pháp lý liên quan: Cho vay lãi suất vượt quá 20%/năm là vi phạm Bộ luật Dân sự 2015. Hành vi dùng vũ lực hoặc đe dọa để chiếm đoạt tài sản bị xử lý về tội cưỡng đoạt tài sản theo Điều 170 Bộ luật Hình sự, có thể bị phạt tù đến 20 năm. Làm giả tài liệu của cơ quan, tổ chức cũng là tội danh độc lập theo Điều 341.
Phán quyết:
Hội đồng xét xử căn cứ vào chứng cứ điện tử, sao kê tài khoản và lời khai các bên, tuyên phạt Trần Đình Quân 19 năm tù và Trương Việt Hoàng 17 năm tù về các tội cưỡng đoạt tài sản, cho vay lãi nặng và giữ người trái pháp luật. Dù hai bị cáo chính kêu oan, tòa xác định đủ căn cứ kết tội. Các đồng phạm có vai trò giúp sức chịu mức án thấp hơn.
Bài học:
Vụ án là lời cảnh báo kép: người lao động trong lĩnh vực tài chính tuyệt đối không được lợi dụng thông tin khách hàng vì bất kỳ lý do gì. Đồng thời, người dân cần hết sức thận trọng với các giao dịch cho vay lãi suất cao bên ngoài ngân hàng – một khi đã sa vào, ranh giới giữa "vay tiền" và "bị cưỡng đoạt" có thể rất mong manh.
Nguồn: https://tuoitre.vn/xu-vu-cuong-doat-...8184244986.htm — Tổng hợp 09/09/2026
Xem thêm: Diễn đàn Dân Chơi | Chứng Khoán | Drama | Bóng Đá
Tác giả: Thống Lĩnh